Κατηγορίες Χαρτοφυλακίων

Η εταιρία προσφέρει δυο υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου (flexi και strategy) για τρία επίπεδα κινδύνου μέσω αντίστοιχων μοντέλων χαρτοφυλακίων. Στα χαρτοφυλάκια flexi ο επενδυτής οριοθετεί τα επίπεδα επενδύσεων στις διαφορετικές επενδυτικές κατηγορίες, ενώ στα χαρτοφυλάκια strategy ο επενδυτής επιλέγει το αντίστοιχο μοντέλο χαρτοφυλάκιο. Σε κάθε περίπτωση υπάρχει σύγκριση με τον αντίστοιχο δείκτη αναφοράς με σκοπό την καλύτερη διαχείριση των επενδυτικών κινδύνων (risk management) και την παρακολούθηση της σχετικής απόδοσης. Αναλυτική περιγραφή των μοντέλων χαρτοφυλακίων της εταιρίας υπάρχει στο κεφάλαιο Προσυμβατική Πληροφόρηση στην ενότητα Πληροφορίες Κανονιστικού Πλαισίου.

• Συντηρητικό

  Το Χαρτοφυλάκιο απευθύνεται σε επενδυτές με μεσοπρόθεσμο ορίζοντα που ενδιαφέρονται για την παροχή εισοδήματος με σχετική αύξηση του κεφαλαίου. Το χαρτοφυλάκιο επενδύει κατά κύριο λόγο σε ομολογίες και δευτερευόντως σε μετοχές κυρίως στην Ευρώπη, Αμερική και Ασία με έμφαση στις αγορές του νομίσματος αναφοράς. Χαρακτηρίζεται από περιορισμένη διακύμανση της αξίας του και ο επενδυτικός του ορίζοντας είναι τρία με πέντε χρόνια. Ο επενδυτικός στόχος του χαρτοφυλακίου είναι η επίτευξη εισοδήματος και σε μικρότερο βαθμό η δημιουργία κεφαλαιακών κερδών. Δείκτης Αναφοράς: Συνθετικός Δείκτης: 65% MSCI Germany (Ομόλογα Γερμανικού Δημοσίου 7-10 έτη) + 22% DJ Stoxx 50 + 13% ρευστά διαθέσιμα.

  Αναμενόμενο Ημερήσιο RaR 5%

  

• Μικτό

  Το Χαρτοφυλάκιο απευθύνεται σε επενδυτές που επιδιώκουν αύξηση του κεφαλαίου επενδύοντας σε ένα μείγμα μετοχών και ομολογιών και είναι διατεθειμένοι να ανεχθούν κάποια μεγαλύτερη διακύμανση της αξίας του χαρτοφυλακίου τους συγκριτικά με το Συντηρητικό Χαρτοφυλάκιο. Το χαρτοφυλάκιο επενδύει σε ένα ευρύ φάσμα ομολογιών και μετοχών κυρίως στην Ευρώπη, Αμερική και Ασία, με έμφαση στις αγορές του νομίσματος αναφοράς. Χαρακτηρίζεται από μέτρια διακύμανση της αξίας του και ο επενδυτικός του ορίζοντας είναι πέντε με επτά χρόνια. Ο επενδυτικός στόχος του χαρτοφυλακίου είναι κυρίως η επίτευξη κεφαλαιακών κερδών. Δείκτης Αναφοράς: Συνθετικός Δείκτης: 45% MSCI Germany (Ομόλογα Γερμανικού Δημοσίου 7-10 έτη) + 45% DJ Stoxx 50 + 10% ρευστά διαθέσιμα.

  Αναμενόμενο Ημερήσιο RaR 10%

  

• Mετοχικό

  Το Χαρτοφυλάκιο απευθύνεται σε επενδυτές που επιζητούν, μακροπρόθεσμα, αυξημένα κεφαλαιακά κέρδη επενδύοντας σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μετοχών και είναι διατεθειμένοι να ανεχθούν, βραχυπρόθεσμα, υψηλή διακύμανση της αξίας του χαρτοφυλακίου τους. Επενδύει κατά κύριο λόγο σε μετοχές στην Ευρώπη, Αμερική και Ασία, με έμφαση στις αγορές του νομίσματος αναφοράς. Χαρακτηρίζεται από υψηλή διακύμανση της αξίας του και ο επενδυτικός του ορίζοντας είναι πέντε με δέκα χρόνια. Σε περιόδους μεγάλης αναταραχής στις αγορές μπορεί να τοποθετηθεί και σε ομόλογα. Ο επενδυτικός στόχος του χαρτοφυλακίου είναι η επίτευξη υψηλών κεφαλαιακών κερδών σε μακροπρόθεσμη βάση. Δείκτης Αναφοράς: Συνθετικός Δείκτης: 90% Δείκτης DJ Stoxx 50 + 10% ρευστά διαθέσιμα.

  Αναμενόμενο Ημερήσιο RaR 20%